代辦公司需落實防洗錢
【文/精博國際顧問部 莊勝勳】
『為因應防制洗錢，請民眾配合調查』這是近來各家銀行皆張貼的告示，簡單說為落實防制洗錢，客戶在行內從事的業務將被詢問原因、用途、甚至來源！很多客戶就此抱怨，我們正當做生意，為何被當賊似的。
KYC議題已老生常談，其意義卻解釋了大眾在銀行遇到的情形！金管會從106.6至107.3，短短9個月，已對14家銀行處糾正及罰鍰總計720萬。相較104、105兩年合計的840萬，相差不遠！此舉不難看出金管會對今年11月亞太防制洗錢組織（APG）來台實地評鑑之重視態度！
防制洗錢在台灣從2016年點燃，2018進入沸騰，預計2019、2020達到高峰！國際間防制洗錢趨勢在90年代即展開，近年海外公司註冊地的檢核已嚴格執行，BVI(英屬維京群島)2015下半年開始合規檢核、檢視最終受益人，模里西斯每年需提供財務概要、年度審查文件歸檔。
近年客戶配合度已大幅提升，大家都意識到防制洗錢的重要性，而代辦業者亦是極為關鍵的溝通及協辦角色。BVI合規檢核若客戶未完成或業者未落實，恐將面臨被辭去註冊代理人一職，形同孤兒公司。模里西斯未完成財務概要歸檔，會導致申請文件延滯，影響公司存續。所以〝歸檔〞是關鍵！歸什麼檔？到何單位？依照各國皆有一定程序。如塞席爾歸檔董事名冊到註冊局、模里西斯歸檔財務概要到金融局、香港歸檔重要控制人登記冊到註冊辦事處等。
政策多變的世代，投資人需合規，代辦公司也需依各註冊國規定合規，面對金融或稽查單位查核，方能延續公司運作，不影響控股或貿易的表現。
【本文刊登於經濟日報2018.4.30 A11版】
