陸反洗錢 盯現金交易
【文/精博國際顧問編輯部】
2017起大陸進行對個人購匯的六項禁令十四項細則，加強個人購匯控管與申報要求，而中國人民銀行也於2016年12月30日通過《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將自2017年7月1日實施，辦法中需密切注意將大額現金交易的人民幣報告標準，由原20萬元調為5萬元。
新法的變化主要有四個方面：
一、以“合理懷疑”為基礎的可疑交易報告要求，新增建立和完善交易監測標準、交易分析與識別、涉恐名單監測、監測系統建立和記錄保存等要求；
二、將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬元”調整為“5萬元”，調整了金融機構大額轉帳交易統計方式和可疑交易報告時限。
三、新增規章適用範圍、大額跨境交易人民幣報告標準等內容。以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為“人民幣20萬元”。
四、對交易報告要素內容進行調整，增加“收付款方匹配號”、“非櫃檯交易方式的設備代碼”等要素，並設計了要素更加精簡的《通用可疑交易報告要素》。
在國際加強反洗錢制度建立的要求中，防範從事腐敗、偷逃稅、逃避外匯管理等違法活動的風險，現金的往來管理成為主要重心點，執行後勢必將影響廠商資金匯出入的速度與成本，若有不符合要求者，也可能遭銀行退款或拒絕，且由金融機構來判斷所謂的”合理理由懷疑”客戶的交易是否與洗錢、資助恐怖份子等犯罪行為有關，在金融機構為保護自我情況下，將會提高對收、匯款方的資料及交易訊息等提供，企業交易往來更需要合規及備妥相應檔，否則未來將影響商業活動的進行，不可不慎!
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【本文刊登於經濟日報2017.1.24 A9版】
